Banken stellen höhere Anforderungen an alleinstehende Käufer: strengere Bonitätsprüfungen, 20-30% Eigenkapital und konservativere Einkommensbewertung. Während Paare Kosten und Risiken teilen können, stehen Singles vor der Aufgabe, Finanzierung, Nebenkosten und laufende Belastungen aus einem einzigen Einkommen zu stemmen. Doch hinter dieser Zahl verbirgt sich mehr als blosse Vorsicht – es ist ein strukturelles Problem, das alleinstehende Käufer systematisch benachteiligt. Das Eigenkapital-DilemmaBanken fordern typischerweise 20 bis 30 Prozent Eigenkapital. Fällt das Einkommen eines Singles durch Krankheit, Arbeitslosigkeit oder andere Umstände aus, gibt es kein zweites Einkommen als Puffer.

Source: Handelsblatt March 26, 2026 09:53 UTC